Unsere Leistungen

Jede Leistung ist darauf ausgelegt, konkrete Ergebnisse zu liefern – keine vagen Empfehlungen, sondern umsetzbare Schritte.

Steueroptimierung Kompakt

287,50€

Die meisten Arbeitnehmer verschenken jährlich zwischen 2.000 und 5.000 Euro an Steuervorteilen, weil bestimmte Abzüge einfach nicht bekannt sind.

Was Sie erhalten:

  • Analyse Ihrer aktuellen Steuersituation
  • Identifikation ungenutzter Abzugsmöglichkeiten
  • Strategien zur Einkommensumstrukturierung
  • Detaillierter Bericht mit konkreten Handlungsschritten
  • 30 Tage E-Mail-Support für Rückfragen

Durchschnittliche Ersparnis im ersten Jahr: 3.200€

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Versicherungsoptimierung

195,00€

Versicherungstarife ändern sich ständig. Wer seinen Vertrag länger als drei Jahre nicht geprüft hat, zahlt mit hoher Wahrscheinlichkeit zu viel.

Was wir tun:

  • Prüfung aller bestehenden Versicherungsverträge
  • Identifikation von Überschneidungen und unnötigen Absicherungen
  • Neuverhandlung mit bestehenden Anbietern
  • Empfehlung günstigerer Alternativen (falls sinnvoll)
  • Unterstützung bei Vertragswechsel

Typische Ersparnis: 1.840€ im ersten Jahr, fortlaufend jährlich

Optimierung starten

Vermögensaufbau-Strategie

420,00€

Vermögensaufbau muss nicht kompliziert sein. Die besten Strategien sind oft die einfachsten – wenn sie richtig strukturiert sind.

Inhalte:

  • Analyse Ihrer aktuellen Vermögenssituation
  • Definition realistischer Vermögensziele
  • Entwicklung einer steueroptimierte Anlagestrategie
  • Konkrete Produktempfehlungen (provisionsfrei)
  • Schritt-für-Schritt Umsetzungsplan
  • 60 Tage Follow-up Support

Fokus: ETF-basierte Strategien, keine aktiv gemanagten Fonds

Strategie entwickeln

Finanz-Gesundheitscheck

175,00€

Wenn Sie nicht sicher sind, wo Sie anfangen sollen, ist das hier der richtige Einstieg. Ein umfassender Check Ihrer gesamten Finanzsituation.

Ablauf:

  • 90-minütiges Erstgespräch (online oder persönlich)
  • Analyse von Einnahmen, Ausgaben, Verbindlichkeiten
  • Überprüfung bestehender Verträge (Versicherungen, Kredite, Anlagen)
  • Priorisierte Liste der größten Optimierungspotenziale
  • Schriftlicher Bericht mit Handlungsempfehlungen

Ideal für: Menschen, die einen Überblick brauchen, bevor sie tiefere Optimierungen angehen

Check buchen

Immobilienfinanzierung Restrukturierung

465,00€

Viele Immobilienkredite laufen mit suboptimalen Konditionen. Eine Restrukturierung kann über die Laufzeit Zehntausende Euro sparen.

Unsere Leistung:

  • Analyse des bestehenden Kreditvertrags
  • Berechnung von Sondertilgungs-Szenarien
  • Verhandlung mit der aktuellen Bank
  • Einholung von Angeboten anderer Institute
  • Vorbereitung der Anschlussfinanzierung
  • Unterstützung bei der Vertragsumstellung

Potenzielle Ersparnis: 15.000–40.000€ über die Kreditlaufzeit

Finanzierung prüfen

Altersvorsorge-Optimierung

340,00€

Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge – was davon ist wirklich sinnvoll? Die Antwort ist: Es kommt darauf an.

Was wir klären:

  • Welche Vorsorgeformen für Ihre Situation optimal sind
  • Analyse bestehender Altersvorsorgeverträge
  • Berechnung der tatsächlichen Rendite (nach Kosten und Steuern)
  • Empfehlung zur Fortführung, Anpassung oder Beendigung
  • Entwicklung einer alternativen Vorsorgestrategie

Wichtig: Wir verkaufen keine Versicherungsprodukte. Unsere Empfehlungen sind unabhängig.

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